هیأت وزیران در جلسه مورخ 15/9/1368 بنا به پیشنهاد شماره 16435 مورخ 14/5/1368 وزارت امور اقتصادی و دارائی و باستناد ماده 2 قانون‌اداره امور شرکتهای بیمه مصوب 13/9/1367 مجلس شورای اسلامی، اساسنامه شرکت سهامی بیمه البرز را بشرح زیر تصویب نمودند.

اساسنامه شرکت سهامی بیمه البرز
مصوب 1368,09,15با اصلاحات و الحاقات بعدی

فصل اول : کلیات

ماده 1 ـ شرکت سهامی بیمه البرز که در این اساسنامه شرکت نامیده می‌شود با رعایت قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه‌گری و قانون اداره امور‌شرکتهای بیمه، طبق مقررات این اساسنامه اداره خواهد شد، که در مواردی پیش‌بینی نشده مشمول قانون تجارت می‌باشد و در صورتی تابع مقررات‌عمومی مربوط به دولت و مؤسساتی که با سرمایه دولت تشکیل شده‌اند می‌گردد که در مقررات مزبور صراحتاً از شرکت سهامی بیمه البرز نام برده شده‌باشد. شرکت دارای شخصیت حقوقی و استقلال مالی است.

ماده 2 ـ هدف و موضوع شرکت.
‌الف ـ هدف
‌ایجاد تأمین و اطمینان مورد نیاز جامعه از طریق انجام و تعمیم انواع بیمه‌های بازرگانی مورد نیاز جامعه
ب ـ موضوع
1 ـ انجام انواع مالیات مربوط به امور بیمه‌های بازرگانی در رشته بیمه‌های اشیاء، مسئولیت و اشخاص.
2 ـ قبول بیمه‌های اتکائی از مؤسسات بیمه داخلی یا خارجی.
3 ـ واگذاری بیمه‌های اتکائی به مؤسسات بیمه داخلی یا خارجی.
‌شرکت می‌تواند طبق مقررات به هر نوع عملیات (‌از جمله تأسیس شرکتهای فرعی، خریداری و تملک سهام شرکتهای دیگر با حق فروش و انتقال آنها)‌که برای توسعه و پیشرفت موضوع شرکت ضروری یا مفید باشد مبادرت نماید.

ماده 3 ـ سرمایه شرکت مبلغ هفتصد و پنجاه میلیون (7500000000) ریال است که به هفتاد و پنج (75) هزار سهم ده هزار ریالی با نام تقسیم شده‌است و کلیه سهام متعلق به دولت می‌باشد که غیر قابل انتقال است.

ماده 4 ـ مرکز اصلی شرکت تهران است، شرکت می‌تواند نسبت به تأسیس یا انحلال شعب در داخل یا خارج از کشور اقدام نماید.

ماده 5 ـ شرکت برای مدت نامحدود تشکیل شده است.

فصل دوم - ارکان شرکت

ماده 6 ـ شرکت دارای ارکان زیر است:
‌الف ـ مجمع عمومی
ب ـ هیأت مدیره
ج ـ مدیر عامل
‌د ـ بازرس قانون

الف ـ مجمع عمومی

ماده 7 ـ مجمع عمومی مرکب از وزراء امور اقتصادی و دارائی، بازرگانی، و رئیس سازمان برنامه و بودجه می‌باشد که ریاست مجمع عمومی با وزیر امور‌اقتصادی و دارائی خواهد بود.

ماده 8 ـ مجمع عمومی با حضور کلیه اعضاء رسمیت یافته و تصمیمات آن با اکثریت آراء معتبر است. اصل صورتجلسه مجمع عمومی در مرکز شرکت‌نگهداری و یک نسخه از آن برای هر یک از اعضاء مجمع ارسال می‌گردد.

تبصره- رئیس کل بیمه مرکزی ایران بدون حق رأی در جلسات مجمع عمومی شرکت حضور می‌باید و در صورت لزوم، مدیر عامل و سایر اعضاء هیأت‌مدیره بدون داشتن حق رأی در جلسات مجمع عمومی حضور خواهند داشت.

ماده 9 ـ مجمع عمومی عادی حداقل سالی یکمرتبه تشکیل می‌شود. مجمع عمومی ممکن است بطور فوق‌العاده به پیشنهاد هر یک از اعضاء‌مجمع عمومی یا مدیر عامل یا هیئت مدیره و یا بازرس قانونی تشکیل شود. تشکیل جلسات مجمع عمومی بنا بر دعوت کتبی رئیس مجمع عمومی و یا‌مدیر عامل خواهد بود
‌مدیر عامل موظف است مجمع عمومی را ظرف ده روز پس از دریافت پیشنهاد تشکیل جلسه دعوت کند و تاریخ تشکیل جلسه نمی‌تواند بیش از یکماه از تاریخ دعوتنامه تعیین گردد. در دعوتنامه دستور جلسه، روز و ساعت و محل انعقاد جلسه ذکر خواهد شد. هیچ موضوعی را نمی‌توان در مجمع‌عمومی مطرح کرد مگر آن که قبلا جزو دستور قرارداد شده باشد.

ماده 10 ـ وظایف و اختیارات مجمع عمومی به شرح زیر است:

1 ـ تعیین خط مشی کلی شرکت.

2 ـ انتخاب مدیر عامل و سایر اعضاء هیئت مدیره.

3 ـ انتخاب بازرس قانونی.

4 ـ رسیدگی و اتخاذ تصمیم نسبت به گزارش سالانه هیئت مدیره، ترازنامه حساب سود و زیان پس از استماع گزارش بازرس قانونی.

5 ـ رسیدگی به برنامه و تصویب بودجه شرکت.

6 ـ اتخاذ تصمیم نسبت به مطالبات لاوصول شرکت.

7 ـ تصویب تشکیلات و آئیننامه‌های مالی و معاملاتی شرکت که از طرف مدیر عامل پس از تأیید هیئت مدیره پیشنهاد می‌شود.

8 ـ تعیین حقوق و مزایای و پاداش مدیر عامل، اعضاء هیئت مدیره و حق‌الزحمه بازرس قانونی در چهارچوب مقررات مربوط.

9 ـ پیشنهاد تغییرات سرمایه شرکت به هیأت وزیران.

10 ـ بررسی و اتخاذ تصمیم نسبت به درخواست هیئت مدیره در مورد تغییرات و اصلاحات در مفاد اساسنامه شرکت و پیشنهاد آن به هیئت وزیران‌جهت تصویب.

11 ـ اتخاذ تصمیم نسبت به هر موضوع دیگری که با رعایت مفاد این اساسنامه و قوانین و مقررات مربوط در دستور جلسه قرار گرفته باشد.

12 ـ اتخاذ تصمیم نسبت به تأسیس شعبه یا شعب در خارج از کشور به پیشنهاد هیئت مدیره.

ب ـ هیئت مدیره

ماده 11 ـ هیأت مدیره از پنج نفر تشکیل می‌شود که به پیشنهاد وزیر امور اقتصادی و دارائی و تصویب مجمع عمومی از میان اشخاص صلاحیتداری که‌در امور بیمه یا مدیریت یا مالی یا اقتصاد یا حقوق متخصص باشند برای مدت 4 سال انتخاب می‌گردند. انتخاب مجدد هر یک از آنان برای دوره‌های‌بعد بلامانع است.

تبصره 1 ـ مدیر عامل عضو و رئیس هیأت مدیره شرکت می‌باشد.

تبصره 2 ـ عزل هر یک از اعضاء هیأت مدیره با پیشنهاد هر یک از اعضاء مجمع عمومی و تصویب مجمع مذکور خواهد بود.

تبصره 3 ـ احکام انتصاب و عزل مدیر عامل و سایر اعضای هیأت مدیره پس از تصویب مجمع عمومی توسط وزیر امور اقتصادی و دارائی صادر و‌ابلاغ می‌گردد.

تبصره 4 ـ در صورت قوت یا استعفاء یا عزل یا ممنوعیت‌های قانونی هر یک از اعضاء هیئت مدیره، مجمع عمومی می‌بایست در اسرع وقت شخص‌دیگری را با رعایت مقررات ماده فوق انتخاب نماید.

تبصره 5 ـ حداقل 3 نفر از اعضاء هیئت مدیره به طور موظف و تمام وقت در شرکت انجام وظیفه می‌نمایند.

ماده 12 ـ جلسات هیأت مدیره یا حضور اکثریت اعضاء رسمیت می‌یابد و تصمیمت متخذه نیز با اکثریت آراء اعضاء هیئت مدیره معتبر خواهد بود.‌این تصمیمات بصورت مکتوب تنظیم و به امضاء حاضرین در جلسه خواهد رسید.استدلال نظر مخالف می‌بایست در ذیل صورتجلسه قید شود.

تبصره ـ جلسات هیئت مدیره با دعوت مدیر عالم تشکی می‌گردد لکن هر یک از اعضاء هیئت مدیره می‌تواند درخواست تشکیل جلسه هیئت مدیره را‌کتباً به مدیر عامل تسلیم دارد. در این صورت مدیر عامل موظف است حداکثر ظرف مدت یک هفته کتباً اعضاء را جهت تشکیل جلسه دعوت نماید.

ماده 13 ـ وظایف و اختیارات هیئت مدیره به قرار زیر است:

1 ـ اجرای مصوبات مجمع عمومی.

2 ـ بررسی و تأیید برنامه و بودجه سالانه، تشکیلات، آئیننامه‌های مالی و استخدامی و معاملاتی شرکت و اصلاحات آن که از طرف مدیر عامل‌پیشنهاد می‌شود جهت طرح و تصویب در مراجع ذیربط.

3 ـ اتخاذ تصمیم نسبت به تأسیس یا انحلال شعب در داخل کشور به پیشنهاد مدیر عامل در چهارچوب تشکیلات مصوب.

4 ـ ارائه پیشنهاد تأسیس یا انحلال شعب در خارج از کشور جهت اخذ تصمیم مجمع عمومی.

5 ـ اتخاذ تصمیم نسبت به قبول یا واگذاری نمایندگی در داخل یا خارج از کشور به پیشنهاد مدیر عامل.

6 ـ اتخاذ تصمیم نسبت به خرید یا فروش اموال غیر منقول و سرمایه‌گذاریهای شرکت به پیشنهاد مدیر عامل.

7 ـ اتخاذ تصمیم نسبت به برنامه اتکائی سالانه شرکت به پیشنهاد مدیر عامل.

8 ـ تصویب آئیننامه‌های فنی و تعیین حدود اختیارات واحدهای شرکت در صدور بیمه‌نامه و پرداخت خسارت.

9 ـ بررسی و اتخاذ تصمیم نسبت به بازیافتی خسارات.

10 ـ تعیین ذخیره مطالبات مشکوک‌الوصول و اظهارنظر در خصوص مطالبات لاوصول جهت طرح در مجمع عمومی.

11 ـ تصویب بودجه تفصیلی.

12 ـ رسیدگی و اقدام نسبت به سازش و داوری در مورد دعاوی با رعایت مقررات مربوط.

13 ـ تنظیم و تصویب سازمان و شرح وظایف واحدهای شرکت با توجه به آئیننامه استخدامی و تصویب مقررات داخلی اداری.

14 ـ بررسی و تأیید ترازنامه و صورتحساب سود و زیان و تهیه گزارش عملکرد سالانه و ارائه آن جهت تصویب به مجمع عمومی

15 ـ اتخاذ تصمیم نسبت به نحوه توزیع سود ویژه موضوع ماده 6 قانون اداره امور شرکتهای بیمه و آئیننامه اجرائی آن.

16 ـ پیشنهاد تغییرات در سرمایه و مفاد اساسنامه شرکت به مجمع عمومی.

17 ـ اتخاذ تصمیم و یا اظهارنظر حسب مورد نسبت به هر موضوعی که از طرف مدیر عامل مطرح گردد.

ج ـ مدیر عامل

ماده 14 ـ مدیر عامل بالاترین مقام اجرائی و اداری شرکت است و بطور کلی اداره امور شرکت را عهده‌دار باشد.

ماده 15 ـ وظایف و اختیارات مدیر عامل شرکت بشرح زیر است:

1 ـ اجرای مصوبات مجمع عمومی و هیأت مدیره.

2 ـ تهیه و تنظیم ترازنامه و حساب سود و زیان شرکت و تسلیم آن به هیأت مدیره.

3 ـ نمایندگی شرکت در مقابل اشخاص حقیقی یا حقوقی و دادگاهها و سایر مراجع قضائی و غیر قضائی با حق تولید تا یک درجه و سایر اختیارات‌مندرج در ماده 62 قانون آئین دادرسی مدنی.

4 ـ ارائه پیشنهاد در خصوص قبول و واگذاری بیمه‌های اتکائی به هیأت مدیره.

5 ـ تعیین برنامه‌های کار با توجه به مصوبات مجمع عمومی و هیأت مدیره.

6 ـ تهیه و تنظیم بودجه سالانه جهت طرح در هیأت مدیره.

7 ـ استخدام، نصب و عزل و تعیین شغل کارکنان با رعایت مفاد آئیننامه استخدامی.

8 ـ مدیر عامل دارای کلیه اختیارات لازم برای اداره امور شرکت با توجه به موضوع و هدف مندرج در اساسنامه می‌باشد مگر در مواردی که به موجب‌قانون و یا اساسنامه اخذ تصمیم در مورد آنها در صلاحیت ارکان دیگر شرکت باشد.

تبصره ـ مدیر عامل می‌تواند به تشخیص و مسئولیت خود قسمتی از وظایف و اختیارات خود را به هریک از اعضاء هیأت مدیره، و یا سایر کارکنان‌شرکت تفویض نماید.

د ـ بازرس قانونی

ماده 16 ـ بازرس قانونی شرکت سازمان حسابرسی می‌باشد. بازرس قانونی حق دارد از کلیه امور شرکت اطلاع حاصل کند ولی حق دخالت در امور‌جاری شرکت را نخواهد داشت و اجرای وظایف وی نباید بهیچوجه مانع جریان عادی کار شرکت بشود.
‌ترازنامه و سحاب سود و زیان و گزارش عملکرد سالانه شرکت حداقل 45 روز قبل از تشکیل مجمع عمومی تسلیم بازرس قانونی خواهد شد. بازرس‌قانونی موظف است حداقل دو هفته قبل از تشکیل مجمع عمومی، گزارش خود را به هیأت مدیره و مجمع عمومی تسلیم نماید.

فصل سوم - مقررات مالی

ماده 17 ـ سال مالی شرکت از اول فروردین ماه هر سال شروع و در پایان اسفند ماه همان سال خاتمه می‌یابد و حسابهای شرکت به تاریخ مذکور بسته‌می‌شود.
‌ترازنامه و حساب سود و زیان شرکت بر طبق قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه‌گری و سایر مقررات مربوطه تنظیم می‌گردد.

ماده 18 ـ نامه‌ها و اسناد تعهدآور شرکت بایستی به امضاء مدیر عامل و یا حداقل دو امضاء مجاز که توسط مدیر عامل تعیین می‌گردد باشد.

تبصره ـ امضاء چک و اوراق بهادار حداقل با دو امضاء و به ترتیبی که در آئیننامه مالی مشخص می‌گردد معتبر می‌باشد.

ماده 19 ـ سود ویژه شرکت پس از وضع اندوخته‌ها و مالیات و سایر کشور قانونی، به خزانه منتقل خواهد شد.

فصل چهارم - مقررات مختلف

ماده 20 ـ حداکثر هر خطری که شرکت می‌تواند بیمه کند 20 درصد مجموع سرمایه، اندوخته و ذخائر فنی به استثناء ذخیره خسارت معوق شرکت‌بوده و تجاوز از آن مجاز نیست مگر آن که شرکت برای مازاد بر آن تحصیل بیمه اتکائی نماید.0

تبصره ـ مجمع عمومی می‌تواند بر اساس پیشنهاد هیأت مدیره و تأیید شورای عالی بیمه بیست درصد (20%) مذکور در این ماده را به حداکثر پنجاه‌درصد (50%) افزایش دهد.

ماده 21 ـ مدیر عامل و سایر اعضای هیئت مدیره و بازرس قانونی می‌توانند قراردادهای متعارف بیمه با شرکت منعقد کنند.

ماده 22 ـ مدیر عامل و سایر اعضاء هیئت مدیره نمی‌توانند در مدت تصدی خود بنحوی از انحاء در سایر شرکت‌ها و مؤسسات بازرگانی دارای سمتی‌باشند. تدریس در دانشگاهها و مؤسسات آموزش عالی، مجاز است.

ماده 23 ـ مدیر عامل و سایر اعضاء هیئت مدیره پس از خاتمه مدت مأموریت تا زمانی که جانشین آنها تعیین نشده است به خدمت خود ادامه خواهند‌داد.

ماده 24(الحاقی 29/05/1385)ـ به منظور کاهش خسارتهای بیمه که در تعهد شرکت قرار دارد و همچنین کاهش حوادث رانندگی درون شهری و برون شهری و افزایش ایمنی جاده ها برای حفظ سلامت مردم، به شرکت اجازه داده می شود حسب مورد، از محل بودجه خسارتها و هزینه های سرمایه گذاری خود که سالانه در بودجه شرکت به طور جداگانه پیش بینی و به تصویب مجمع عمومی می رسد، مبلغی را متناسب با صرفه جویی حاصل از اجرای این ماده برای تأمین امکانات و تجهیزات مورد نیاز طبق اعلام نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران یا سازمان راهداری و حمل و نقل جاده ای و همچنین پرداخت پاداش به مأمورین نیروی انتظامی و کارکنان سازمان راهداری و حمل و نقل جاده ای که با اعلام نیروی یاد شده و سازمان مذکور در جهت کاهش خسارت فعالیت مؤثری داشته اند، اختصاص دهد.

تبصره 1(الحاقی 29/05/1385)ـ پاداش موضوع این ماده با رعایت مقررات تبصره (29) قانون بودجه سال 1344 کل کشور قابل اختصاص و پرداخت می باشد.

تبصره 2(الحاقی 29/05/1385)ـ امکانات و تجهیزات خریداری شده در اجرای این ماده برای بهره برداری به صورت امانی حسب مورد در اختیار نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران یا سازمان راهداری و حمل و نقل جاده ای قرار می گیرد و طبق مقررات قانونی مربوط سالانه در دفاتر شرکت قابل استهلاک است.

تبصره 3 (الحاقی 29/05/1385)ـ نظارت بر حسن اجرای مفاد این ماده و تبصره های آن به عهده کارگروهی متشکل از وزرای امور اقتصادی و دارایی، کشور و راه و ترابری می باشد که گزارش عملکرد مربوط را هر شش ماه یکبار پس از بررسی به هیئت وزیران تقدیم می نماید.

ماده 25 (اصلاحی 29/05/1385)ـ آئیننامه ها و مقررات موجود تا زمانی که بر اساس این اساسنامه تغییر نکرده است بقوت خود باقی خواهد بود.

معاون اول رئیس جمهور
‌حسن حبیبی